Rozhovor: Nečekáme, až se trh změní. Broker Trust chce být první skutečně AI-first broker pool v Česku
V rozhovoru se dozvíte
- Umělá inteligence znamená zásadní změnu způsobu práce poradců, centrály i celého trhu.
- AI dostává v Broker Trustu absolutní prioritu.
- Cílem je propojit technologie do jednoho funkčního ekosystému.
- Technologie mají pracovat na pozadí tak přirozeně, aby je poradce téměř nevnímal.
- Konkrétní přínosy AI mají být rychle vidět v každodenní práci.
Davide, do Broker Trustu přicházíš po letech v roli Head of Digital v KPMG jako nový člen představenstva a CIO. Proč ses rozhodl právě pro BT?
David: Když jsem poznal lidi, kteří za Broker Trustem stojí, bylo mi jasné, že nejde jen o další firmu. Je to prostředí plné energie, nápadů a odhodlání dělat věci jinak. Málokdy narazíte na společnost, která je současně dobře řízená a zároveň otevřená změnám. Právě kombinace inovací, lidí a ambice posouvat celý obor dopředu byla hlavním důvodem, proč jsem se rozhodl stát se součástí BT.
Martine, za více než rok v představenstvu jsi nastartoval řadu změn v nástrojích i celém IT, teď se naplno přesouváš do světa AI. Proč klade BT takový důraz právě na umělou inteligenci?
Martin: Mám radost, že jsme najeli na systém, kdy dopředu jasně řekneme, jaké novinky v daném půl roce našim partnerům dodáme, a tyto závazky naplňujeme. Loni to bylo v obou pololetích ze 100 %. Celý Broker Trust funguje v režimu „Plníme sliby“. Co se týká oblasti umělé inteligence, tak v BT nechceme čekat, až se změní trh. Chceme být první skutečně AI-first broker pool v České republice. Nejen pro naše poradce, ale i pro jejich klienty. AI totiž není jen další technologický trend. Zásadně mění, jak lidé přemýšlejí, pracují a získávají informace. Dnes už má s AI zkušenost přibližně 65 % lidí v ČR, v generaci Z téměř 100 %. A třetina lidí už nehledá informace přes vyhledávače, ale zeptají se AI. Zároveň vidíme, že více než polovina poradců AI v každodenní práci stále nevyužívá. A právě tady vidím obrovskou příležitost. Ale také riziko pro ty, kteří se této změně nepřizpůsobí.
V čem ti přesun z představenstva „rozvazuje ruce“? Na co se teď jako šéf AI týmu zaměříš?
Martin: Role v představenstvu je přirozeně velmi široká. Řešíte desítky témat najednou a energii rozdělujete mezi mnoho oblastí. Tahle změna mi umožňuje soustředit se naplno na jednu věc – AI transformaci Broker Trustu. Mám kolem sebe tým lidí, kteří dokážou věci, které ještě před pár lety působily jako science fiction, proměnit v realitu. Před námi jsou tři klíčové oblasti.
Které to budou?
Martin: První jsou AI nástroje pro poradce. Chceme vytvářet řešení, která skutečně změní jejich každodenní rutinu a ušetří jim hodiny práce týdně. Druhou oblastí je automatizace centrály. Naším cílem je, aby každý člověk v BT měl AI mindset a k dispozici nástroje, které mu pomohou automatizovat rutinní činnosti a soustředit se na práci s vyšší přidanou hodnotou.
A třetí?
Martin: Třetím pilířem je AI Akademie. Právě vzdělávání považuji za naprosto zásadní. Technologie sama o sobě nestačí. Rozhodující bude, jak rychle se ji lidé naučí efektivně využívat.
Kde podle tebe poradci spolupracující s BT pocítí přínos AI nejrychleji?
Martin: V každodenních činnostech. Přepis schůzek, tvorba CRM záznamů z hlasu nebo fotografie, příprava na jednání, automatická upozornění na výročí smluv nebo blížící se fixace. To jsou úkoly, které dnes poradci dělají ručně a které jim každý den ukrajují drahocenný čas. Právě tady budou AI agenti přinášet největší hodnotu. Poradce se díky tomu bude moci soustředit na to nejdůležitější – na klienta, vztah a samotné poradenství. Mým cílem je, aby každý poradce v BT zažil moment, kdy si řekne: „Jak jsem bez toho mohl fungovat?“
Davide, jaké postavení má podle tebe BT v oblasti technologií a digitalizace?
David: V mnoha oblastech je Broker Trust už dnes o krok před konkurencí. Ať už jde o rozsah digitalizace, kvalitu interních systémů nebo schopnost rychle přinášet nové služby poradcům. To ale neznamená, že máme hotovo. Technologie se vyvíjejí obrovským tempem a stejně rychle rostou i očekávání našich poradců a klientů. Naší ambicí není držet krok s trhem. Chceme být mezi těmi, kteří určují směr. Budeme dál investovat do moderních platforem, automatizace a propojení celého ekosystému tak, aby práce poradců byla jednodušší, rychlejší a efektivnější.
Často mluvíš o „jednom ekosystému“. Co si pod tím mají naši partneři představit?
David: Před námi stojí několik zásadních projektů, ale všechny mají společného jmenovatele – vytvořit jeden propojený digitální ekosystém. Dnes máme řadu kvalitních systémů a nástrojů. Naším cílem je, aby spolu fungovaly ještě přirozeněji a poskytovaly poradcům jednotný zážitek napříč celým prostředím Broker Trustu. Ať už jde o Bety, Sofii, Poradce v Apce nebo další služby, chceme, aby tvořily jeden funkční celek. Ekosystém, ve kterém data proudí automaticky, informace jsou dostupné ve správný čas a poradce se může soustředit na klienta místo administrativy. AI bude v tomto směru hrát zásadní roli. Pomůže nám propojit jednotlivé části ještě chytřeji a vytvořit prostředí, které bude fungovat téměř intuitivně.
Podle čeho budeš po roce hodnotit, že tvoje mise v čele IT a technologií byla úspěšná?
David: Úspěch se nakonec vždy pozná podle výsledků. Musíme dodat nový core systém a zároveň udělat AI transformaci firmy. Ta má před sebou také období rychlého obchodního růstu, které IT musí chytře a efektivně podpořit. Kromě výsledků je důležité, aby to lidi kolem i mě bavilo.
Martine, jak budou naši partneři připraveni na změny, které přináší AI?
Martin: Troufnu si předpovědět, že finanční poradenství se rozdělí na dvě skupiny. Na poradce, kteří budou AI používat každý den jako přirozenou součást své práce. A na ty, kteří ji používat nebudou. První budou schopni obsloužit více klientů, poskytovat kvalitnější servis a zároveň mít více času. Druzí budou postupně ztrácet konkurenceschopnost. Jednoznačně chceme, aby byli naši partneři v první skupině. Proto jsme dali AI maximální prioritu. Věřím, že v relativně blízké budoucnosti bude mít úspěšný poradce k dispozici tým AI agentů, kteří za něj budou nepřetržitě pracovat. Budou sledovat trh, analyzovat klientská portfolia, připravovat podklady na schůzky a upozorňovat na nové příležitosti. Poradce pak přijde na jednání připravený způsobem, který dnes ještě považujeme za nereálný. A právě na tom v Broker Trustu pracujeme už dnes.
Co považujete za nejdůležitější pro další technologický rozvoj Broker Trustu? A na co se nejvíce těšíte?
Martin: Na jednu věc nikdy nesmíme zapomenout. Technologie samy o sobě nejsou cíl. Jsou jen prostředek. Vše, co děláme – od AI agentů až po nové systémy – musí mít jediný smysl: pomáhat lidem. Poradcům, klientům i našim zaměstnancům. Nejvíc se těším na okamžik, kdy se AI stane úplně přirozenou součástí práce našich poradců. Kdy už ji nebudou vnímat jako novinku, ale jako něco, bez čeho si svůj pracovní den nedokážou představit. A myslím, že ten moment přijde mnohem dřív, než si dnes většina lidí dokáže představit.
David: Společně s Martinem sdílíme stejnou vizi – vytvořit prostředí, ve kterém technologie pracují pro lidi, ne naopak. Já se nejvíc těším na to, jak budeme postupně propojovat celý ekosystém Broker Trustu do jednoho funkčního celku. Na chvíli, kdy budou jednotlivé nástroje, data i procesy fungovat tak přirozeně, že o nich poradce téměř nebude vědět. A pokud bych měl říct jednu věc, na kterou se těším úplně nejvíc? Na rychlost. Dnes se změny počítají na měsíce. Díky AI a moderním technologiím je brzy budeme počítat na týdny. A BT má všechny předpoklady být u toho mezi prvními.